¿Cómo medir y evaluar el progreso en sus finanzas?

Establecer y evaluar sus metas financieras es una excelente manera de tomar el control sobre sus finanzas personales y alcanzar el éxito económico a largo plazo.

Además, esta evaluación le sirve para asegurarse de que está en el camino correcto para cumplir sus objetivos.

Indicadores clave

Porcentaje de ahorro
Divida lo que ahorra mensualmente entre el total de sus ingresos y multiplíquelo por 100.
Idealmente debería ahorrar, por lo menos, el 10 % de sus ingresos.

Ingresos vs. gastos
Compare sus ingresos mensuales con sus gastos para entender si está siguiendo su presupuesto y si está gastando de acuerdo con sus posibilidades.

Deudas totales
Calcule la cantidad total de sus deudas, incluyendo tarjetas de crédito, créditos de vivienda, vehículo, etc.

Fondo de emergencia
Determine durante cuántos meses sus ahorros podrían cubrir sus gastos en caso de que se quedara sin su ingreso principal actual. Idealmente, debería poder cubrir más de tres meses.

Determine la distribución
de su presupuesto
Frente al total de sus ingresos, calcule el porcentaje que dedica a sus gastos fijos, gastos variables y ahorro.

Lo ideal es que la distribución sea
50 % para gastos fijos, 30 % para gastos variables y 20 % para ahorros.

Recuerde

Evaluar y medir sus finanzas es importante para asegurar su bienestar financiero.